不動産投資に最適な税理士と出会うには？選ぶ条件や注意点をご紹介
不動産投資に必要となるのが、年に一度の確定申告や固定資産税、都市計画税の納税などの税金まわりの処理です。
特に確定申告は申請が複雑なため、税理士に依頼する不動産投資家が多いようです。
今回は、不動産投資に最適な税理士の選び方や注意点をご紹介いたします。
税理士はどのような仕事をするのか
税理士は依頼者に代わって会計処理や確定申告など税金に関する業務を行ったり、融資を受ける際にアドバイスをしたりしてくれます。
税理士は税金のエキスパートですので、確定申告や節税対策、相続、事業承継など様々な相談をすることができます。ただし、税理士によって得意不得意が異なりますので、自分が相談する際には税理士の専門分野などを確認することが大切です。
不動産投資に税理士はなぜ必要？
不動産投資で得た収入は「不動産所得」として扱われ、金額によっては確定申告をしなくてはいけません。その他にも不動産取得税や固定資産税・都市計画税などの税金を納めなくてはいけませんので、不動産投資家は少なからず税金まわりの知識を身につけておく必要があるでしょう。
税金回りの処理は自分で行っても問題ありませんが、素人では難しい部分もあります。誤った内容で確定申告をすると脱税とみなされてペナルティが科されることもありますので、税金まわりは税理士に任せた方が安心できます。
不動産投資で税理士に依頼するメリット
煩雑な手続きに時間をとられない
不動産投資で税理士に依頼すると、不動産投資家は確定申告など税金まわりの処理に時間をかけずに済みます。税金関係の業務は複雑で時間がかかるものが多いので、時間のない大家さんは税理士に依頼することで手間を省くことができます。特に、副業として不動産投資している方は本業に支障をきたさないように税理士を利用するのも良いですね。
税務調査のリスクが低い
自分で確定申告をした場合は内容に誤りがある可能性が高くなり、税務署の判断によっては税務調査が入ることもあります。本人に悪意がなくても、知識不足が原因で「脱税」とみなされてしまう恐れもあるため、税理士に任せると安心です。
プロに任せれば適切な処理がなされるため税務調査のリスクが低くなるのです。
節税対策に役立つ
税理士は、税金まわりのエキスパート。素人が知らないような税制上の特例なども、当然ながら熟知しています。
不動産投資をするうえで節税対策は非常に重要なため、税理士に節税対策のアドバイスをもらえば最大限の節税効果が得られます。
不動産投資で税理士に依頼するデメリット
費用がかかる
税理士に依頼すると費用がかかることは覚えておきましょう。依頼する内容によって支払う報酬は異なりますので、事前に依頼内容に応じた報酬額を確認しておくことが大切です。
税理士によって能力や対応にばらつきがある
税理士は国家資格をもっていますが、資格を持っているからといって全員が同じ能力を備えているわけではありませんし、同じ対応をしてくれるわけでもありません。
「相続に強い」、「不動産投資に強い」など税理士によって得意分野は異なりますので、自分が依頼する内容を得意とする税理士を選ぶことは必須です。
また、税理士によっては面談時に話していても依頼者に寄り添ってくれなかったり、良好な関係を築けなかったりするケースもあります。契約前には税理士と面談を行って、人柄や対応の仕方を確認しましょう。
不動産投資向けの良い税理士を見つける条件
実績
税理士と一口に言っても得意分野が異なりますので、なるべく不動産投資家からの依頼を受けている税理士に依頼することが大切です。
不動産投資家との契約実績が多いほど不動産投資に関する業務をこなしていますので、適切に確定申告の書類作成ができたり金融機関に受け入れられやすい決算書を作れたりします。
ホームページを見る際には、不動産投資家との顧問契約数を確認してみてくださいね。
特殊技能の有無
法人化してから不動産を購入した場合は消費税還付を受けることができるのですが、その申請方法は複雑なため税理士に依頼するのが一般的です。
しかし、不動産の消費税還付に対応できる税理士は少ないため、きちんと対応できる税理士を選ぶべきでしょう。
消費税還付を受ければ多額の還付金を受け取ることができ、節税対策にも役立ちます。
価格が相場であるか
税理士に支払う報酬額は税理士事務所によって異なりますが、おおよその相場はあります。
例えば確定申告を依頼した場合は5～10万円が相場、顧問契約をした場合は1～2万円が相場となっていますので、あまりにも報酬額が高く設定してある場合は他の税理士と比較検討した方が良いでしょう。
不動産投資に最適な税理士の探し方
インターネットで探す
最も手軽なのが、インターネットで税理士を探す方法です。
税理士事務所の会社概要や税理士のプロフィールをよく確認して、不動産投資を得意とする税理士を探しましょう。良いと思う税理士が見つかったら、問い合わせをして得意分野や料金体系などの具体的な話を聞くようにしてください。
不動産投資セミナーなどで情報収集する
税理士事務所のなかには、不動産投資に関するセミナーを開催しているところもあります。そういったセミナーに参加すれば不動産投資の勉強にもなりますし、税理士の実績やサポート内容などをその場で聞くことができます。
不動産投資経験者や不動産会社に紹介してもらう
税理士が実際に良いかどうかは依頼しなければ分かりませんので、信頼できる不動産投資もしくは不動産会社から紹介してもらうのがおすすめです。特に不動産投資を得意とする不動産会社の場合、評判が良い税理士を知っていることが多いです。
避けたい選び方
税理士への依頼は専門的な内容になるため、支払う報酬は高額です。なるべく費用を抑えたい気持ちはあるかと思いますが、報酬額で選ぶことは避けましょう。安い報酬額に設定している税理士は納得できる対応をしてくれない場合もあります。
税理士の実績や特殊技能の有無、価格が相場であるか等の基準で税理士を選ぶようにしてください。
税理士に依頼するときの注意点
税理士に任せっきりにしない
専門知識を備えた税理士に依頼すれば安心ですが、決して税理士に任せっきりにしないよう注意が必要です。
不動産投資を行っているのは自分自身で、税理士はあくまでもそのサポートを行うにすぎません。経営者意識をもち、税金まわりの事に関しても自分で確認することが大切です。
そのためにも税理士とは定期的に面談を行い、現状の確認や報告、相談などをするようにしてください。
支払う報酬と利益のバランスに注意
何でもかんでも税理士に依頼すると高額な報酬を支払わなければいけなくなりますので、不動産投資で生じた利益が大幅に削られることのない範囲で依頼するようにしましょう。
まとめ
今回は不動産投資に最適な税理士を選ぶ条件や注意点をご紹介しました。
不動産投資では納税が必須となりますので、複雑なものは税理士に依頼すると安心です。
税理士を選ぶ基準をご紹介しましたが、初心者は信頼できる不動産会社から紹介してもらうのがおすすめです。普段お世話になっている不動産会社や、不動産投資に強い不動産会社から紹介してもらってくださいね。
